个人买卖数字货币涉诈：你以为只是买卖，操作不当就是犯罪

摘要： 个人买卖数字货币涉诈：你以为只是买卖，操作不当就是犯罪但个人买卖数字货币涉诈这条线，远不是买卖二字能概括的。他以为自己赚的是差价，实际上经手的全是涉诈资金链的末梢。即使你没有直接参...

个人买卖数字货币涉诈：你以为只是买卖，操作不当就是犯罪

我办过多起数字货币相关刑事案件，发现一个反复出现的认知误区——很多人觉得"不过是买了个币、转了个账"，跟诈骗没半点关系。但个人买卖数字货币涉诈这条线，远不是"买卖"二字能概括的。

我常遇到一种情形：有人在网上接"代转账"的活个人买卖数字货币涉诈：你以为只是买卖，操作不当就是犯罪，客户给他转一笔人民币，他再往对方钱包充等值的USDT，中间收个手续费。他觉得自己只是"帮人换了个币"，结果那笔人民币是跑分洗出来的赃款。这种以数字货币为媒介转移资金的操作，在司法实践中直接被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得，量刑起点不低。

还有更隐蔽的。一些"币商"在交易群里收单，专挑境外不明地址往自己账户充币，再高价卖出套现。他以为自己赚的是差价，实际上经手的全是涉诈资金链的末梢。我经手过一个案子，当事人累计经手两万多个U，账户冻结时连币本都没了，最终因洗钱罪被起诉。

风险不只是"被刑拘"。即使你没有直接参与诈骗，只要你"应当知道"资金来源有问题还继续交易，就可能构成帮信罪或洗钱罪。价格异常、绕开实名、频繁小额拆分，这些在卷宗里都是主观明知的推定依据。一句"我不懂"，法庭上撑不住。

回想你做过的那笔币圈交易，有没有哪一次个人买卖数字货币涉诈，对方没露脸、没走正规交易所、价格还特别"划算"？